건전성 점수 (Health Score)
MiJangJu 건전성 점수는 수익성, 안정성, 성장성, 밸류에이션을 종합 분석하여 기업의 재무 건전성을 0~100점과 A~F 등급으로 평가하는 독자적인 지표입니다.
정의 및 구성
MiJangJu 건전성 점수는 4개 카테고리를 가중 평균하여 산출한 종합 점수(0~100)입니다.
| 카테고리 | 비중 | 주요 지표 |
|---|---|---|
| 수익성 | 30% | ROE, ROA, 영업이익률, 순이익률 |
| 안정성 | 25% | 유동비율, 부채비율, 이자보상배율 |
| 성장성 | 25% | 매출 성장률, 이익 성장률 |
| 밸류에이션 | 20% | PER, PBR 업종 대비 수준 |
등급 기준 - A: 80~100점 (우수) - B: 60~79점 (양호) - C: 40~59점 (보통) - D: 20~39점 (주의) - F: 0~19점 (위험)
해석 방법
A등급 (80점 이상): 수익성, 안정성, 성장성이 모두 우수한 기업. 장기 투자에 적합할 가능성이 높지만, 이미 주가에 반영되어 있을 수 있습니다.
B등급 (60~79점): 대부분의 지표가 양호. 일부 약점이 있을 수 있으나 전반적으로 건전합니다.
C등급 (40~59점): 평균적인 수준. 특정 분야에서 강점과 약점이 혼재합니다.
D등급 (20~39점): 다수의 재무 지표에서 부진. 투자 전 면밀한 분석이 필요합니다.
F등급 (0~19점): 재무 건전성에 심각한 문제. 적자, 높은 부채, 성장 정체 등이 복합적으로 나타납니다.
주의: 건전성 점수는 섹터별 벤치마크를 적용합니다. 금융, 유틸리티, 부동산, 에너지 섹터는 업종 특성에 맞는 별도 기준을 사용합니다.
실전 예시
건전성 점수 85점(A등급) 기업의 세부 점수가 다음과 같다면: - 수익성: 90점 (ROE 20%, 영업이익률 25%) - 안정성: 80점 (부채비율 40%, 유동비율 2.5) - 성장성: 85점 (매출 YoY +15%) - 밸류에이션: 82점 (업종 평균 대비 적정)
이 기업은 전 영역에서 고르게 우수한 상태입니다.
반면, 수익성 95점이지만 안정성 30점인 기업은 높은 이익을 내지만 부채 위험이 있어 종합 점수가 낮아질 수 있습니다.
MiJangJu에서 확인하는 법
종목 상세 페이지(예: Apple(AAPL))의 건전성 탭에서 종합 점수, 등급, 그리고 4개 카테고리별 세부 점수를 확인할 수 있습니다.
점수는 원형 게이지로, 카테고리별 기여도는 막대 차트로 시각화됩니다.
스크리너에서 건전성 등급별로 종목을 필터링할 수도 있습니다.